新闻简介:
什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱？
《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
什么是洗钱罪？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定: 为掩饰、隐瞒毒
品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
反洗钱义务主体
在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
配合金融机构履行反洗钱义务的主体
任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都有义务配合金融机构依法履行反洗钱职责。
警惕身边洗钱陷阱，提高洗钱风险防范意识
请勿轻信任何“高薪兼职”，提高洗钱风险防范意识，对洗钱违法犯罪活动保持高度警惕，切勿受亲朋好友之托或受利益诱惑，抱有侥幸心理，参与洗钱犯罪活动，沦为“洗钱工具人”。
请保护好自身金融账户和个人信息，远离洗钱活动
为避免他人借用您的名义完成洗钱和恐怖融资活动，成为他人犯罪活动的“替罪羊”，请您谨慎分享个人信息，不要随意将个人证件信息、银行账户或其他金融账户信息透露给他人。
请不要协助他人过渡资金，避免沦为犯罪团伙“帮凶”
切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金或转移资金，协助他人过渡来历不明的资金易被定性为涉案资金账户，不仅您的账户会被冻结，甚至可能会因为“帮信罪”被依法追究法律责任，严重影响个人生活。切莫贪图小利，沦为犯罪团伙的“帮凶”。
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